Unabhängige Honorarberatung Berlin - Horst Driever

Unabhängige Honorarberatung neu erfunden

Finanzberatung in Deutschland hat einen zweifelhaften Ruf. Verdientermaßen. Banken und Versicherungen haben das Vertrauen der meisten Menschen verspielt. Doch muss man deshalb den Kopf in den Sand stecken und alles selbst machen? Nein, denn es gibt eine Alternative. Persedu macht Schluss mit der Angst vorm Kleingedruckten und bietet unabhängige Honorarberatung nach 6 messbaren Qualitätsmaßstäben.

Die 6 Qualitätsmaßstäbe
moderner Finanzberatung

Honorarberatung

Unabhängigkeit

Ganzheitlichkeit

DIN-Normierung

Onlineberatung

Robo Advice

6 Qualitätsmaßstäbe in der unabhängigen Honorarberatung2

1. Honorarberatung

Immer mehr Kunden wünschen die Möglichkeit zur Honorarvereinbarung anstelle einer Vergütung auf Provisionsbasis. In vielen Fällen sind damit Einsparungen möglich. Vor allem gegenüber Vergleichsplattformen im Internet und gegenüber traditioneller Finanzberatung schneidet unabhängige Honorarberatung oft besser und günstiger für den Kunden ab. Persedu bietet diesen Service seit dem Jahr 2015. 

2. DIN-Zertifizierung

Ein DIN-A4 Papier passt immer in den Drucker. Das schafft Sicherheit. Aber beim Thema Finanzen macht jeder Berater was er will? Jetzt nicht mehr. Was kaum ein Kunde weiß: Seit einigen Jahren gibt es eine DIN-Zertifizierung für die Finanzanalyse von Privathaushalten. Mit der DIN SPEC 77222 und 77223 kommt Verbraucherschutz und Qualität in die Finanzberatung und die Vermögensanlage. Damit kann der Kunde erstmals objektiv sehen, wie gut seine bisherigen Versicherungen und Anlagen zur eigenen Situation und Risikoneigung passen. Bei Persedu eine Selbstverständlichkeit.

DEFINO Finanznorm Siegel white

3. Unabhängigkeit

Bankberater oder Versicherungsagenten sind Verkäufer. ein Finanz-Produkt, mit dem sie Geld verdienen kann. Sie entwickelt dieses Produkt und sucht mit Verkäufern dafür Kunden. Der Kunde steht also am Ende des Prozesses. In der Praxis heißt das: Wenn Oma Elsa zur Tür reinkommt, wenn am 31. noch schnell die Provisionsziele erreicht werden müssen, ist egal. Sie bekommt einen Bausparer.

Wir können bestehende Verträge mit in unsere Betreuung übernehmen und müssen nichts neu abschließen, wo es nicht nötig ist.

Doppelte Ganzheitlichkeit in der Honorarberatung

4. Doppelte Ganzheitlichkeit

Herausragende Ergebnisse in der Finanzberatung sind nur möglich, wenn der Berater doppelt ganzheitlich vorgeht. Erstens muss er die Gesamtsituation des Kunden berücksichtigen. Wie beim Arzt steht am Anfang die Anamnese. Dabei werden Wünsche und Träume des Kunden als SOLL definiert und das IST analysiert. Im Dialog mit dem Kunden werden aus Luftschlössern greif- und planbare Schritte zum Ziel. Egal, ob es dabei um den Traum vom Eigenheim geht, Vermögensaufbau mit CFDs oder die Weltreise mit den Kindern.

Als Zweites muss ein guter Berater zwingend Zugang zum ganzen Markt haben. Er darf nicht an die Produkte seines eigenen Unternehmens gebunden sein. 

5. Onlineberatung

Wo Lebens- und Berufsmodelle von Kunden immer flexibler werden, darf die Finanzberatung nicht stehenbleiben. Die einzige Möglichkeit, nachhaltig immer für den Kunden da sein zu können, liegt in der konsequenten Digitalisierung aller Geschäftsbereiche. Dazu gehören regelmäßige Beratungsgespräche per Skype, rechtsverbindliche Unterschriften per Smartphone und ein übersichtliches Onlineportal, das die komplette Kundensituation abbildet.

6. Robo Advice

Künstliche Intelligenz macht auch vor der Finanzbranche nicht halt. Ganz im Gegenteil. Kaum ein Bereich lässt so gut durch sogenannte Robo Advisor unterstützen, wie die zahlengetriebene Finanzwelt. Losgelöst von persönlichen Vorlieben des Beraters stehen Empfehlungen der Robo Advisor im Ruf objektiver und neutraler zu sein. Diese modernen Werkzeuge stellen ein unschätzbares Hilfsmittel für qualitativ hochwertige Kundenberatung dar und ergänzen das individuelle Fachwissen des unabhängigen Honorarberaters.

Robo Advice in der Finanzberatung 2

Mehr über den Persedu Beratungsprozess: